Qu'est ce que le Cash Management ?

Le Cash Management est l’ensemble de méthodes dont dispose une société pour améliorer la gestion de sa trésorerie. Le cash management permet de mieux contrôler les flux financiers et les flux de trésorerie, et d’améliorer la collecte d’informations. Dans le cadre d’un groupe d’entreprises, le Cash Management permet de gérer différents risques comme les risques de liquidité. Il permet également de contrôler les taux d’intérêt ou les taux de change qui pourraient affecter l’entreprise.
Dans le domaine de la banque, le Cash Management est un terme pour désigner des services offerts aux entreprises afin de gérer leur trésorerie : on peut citer le web banking, la gestion des flux de paiement et des flux de reporting ainsi que la centralisation des comptes autrement appelée cash pooling.

Quel sont les projets en cours dans le domaine ?

SEPA

  • 1er octobre 2015 : mobilité bancaire et prélèvement SEPA (Loi Hamon)
  • 22 novembre 2015 : entrée en vigueur des « Rulebooks » SDD Core V8.1 et SDD B2B V6.1 et du « Rulebook » SCT V8.1
  • 1er Février 2016 : migration TIP et Télérèglements + IBAN only
  • 20 novembre 2016 : entrée en vigueur du Rulebook SDD Core V9.1 et SDD B2B V7.1
  • 6 février 2017 : nouveau dispositif de mobilité bancaire (Loi Macron)

Cash Pooling

La gestion centralisée de la trésorerie ou cash pooling permet d’équilibrer les comptes des filiales du groupe, économisant ainsi des frais financiers dus aux imperfections des marchés. De plus, elle donne à un groupe relativement important, mais constitué de sociétés de faible taille, la possibilité d’accéder aux marchés financiers. Le cash pooling notionnel est la reconstitution d’une gestion de trésorerie centralisée par fusion des échelles d’intérêts.

SEPAmail

Dédié à l’ensemble des entités économiques européennes, SEPAmail permet de déployer différentes solutions de paiement construites autour d’une messagerie interbancaire à valeur ajoutée. Les transactions SEPAmail sont initiées directement au travers des applications bancaires : banque en ligne, mobile en ligne, automates, plates-formes EDI bancaires. Ce service vise à faciliter le règlement pour le consommateur en évitant les courriers (factures, chèques, TIP …) tout en optimisant les modalités d’encaissement pour les créanciers.
L’application SEPAmail AIGUE-MARINE, prévue pour 2017, permet d’automatiser toutes les opérations nécessaires à la mobilité bancaire, et dans le cadre de la loi Macron, permettra à tous les particuliers de bénéficier de cette automatisation et dématérialisation gratuitement.

Compétences de nos consultants Cash Management

Nos consultants possèdent à la fois des qualités professionnelles (Expertise, Autonomie et Organisation) et personnelles (Sens relationnel, Dynamisme, Goût du travail en équipe).
Leurs expériences professionnelles consistent dans la majeure partie en mission de conseil dans les domaines Paiements/Cash Management au sein de grands comptes bancaires français.
Sachant faire preuve d’aisance orale et écrite, ils interviennent sur des mission de :
– Cadrage
– Direction de projet
– Gestion de projet MOA ou MOE
– Analyse MOA
– Test et Homologation
– PMO, Qualité